上海复旦大学附属华山医院赵重波徐文武陈亮周丽诺徐峰孙新芬黄牛挂号电话国泰基金李昇:稳健审慎高质量 “其争也君子”
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一家资产管理机构,有其品,有其格。品是品性内涵,格是层次格调。
作为行业首批规范成立的基金公司之一,国泰基金的品和格,在28年的发展历程中,其义自见:稳健、审慎、高质量发展,孜孜不倦,则无有不成;商业可持续与普惠功能性,取之有道,其争也君子。
作为接棒近两年的掌门人,李昇对国泰基金的品和格,有着全方位的深刻感受。在他看来,稳健审慎,是国泰基金发展的基因,更与行业高质量发展高度契合。与此同时,面对资产管理行业的飞速发展,面对基金行业的持续竞争,国泰基金坚持不断创新变革,为投资者创造更多回报、为社会创造更多价值。
李昇,国泰基金管理有限公司党委副书记、总经理。曾在中国建设银行总行、中国建银投资有限责任公司任职。2024年7月加入国泰基金,全面负责公司经营管理工作。在第二十二届基金业金牛奖评选中,国泰基金获评“金牛基金管理公司奖”“全球配置金牛基金公司奖”。
大道康庄正心正行
国泰基金堪称中国公募基金行业发展历程的“全马选手”。28年历程,国泰基金何以基业长青?国泰基金给出的答案是:正心正行。
“国泰基金在长期探索中,始终坚持商业可持续与普惠功能性相统一。以普惠金融功能为导向,不盲目追求短期利润与规模,以专业稳健的经营实现合理盈利,再用盈利更好地服务投资者、服务社会,实现社会效益与公司发展双轨并行。”李昇说。
这是国泰基金的正心所在。心正则身正,身正则行端。在国泰基金,践行初心正心,层层递进、有条不紊。
叩问正心,首先要回答“我是谁”的问题。在李昇看来,作为资产管理机构,首先应该坚守金融工作的人民性。国泰基金是央企控股的基金公司,始终把政治性、人民性放在首位,自觉将规模增长服从于普惠金融功能发挥。依托央企稳健治理与长期导向,坚持以人民为中心,在普惠实践中坚守信义、稳健经营、让利于民。
其次是“依靠谁”的问题。国泰基金的答案毫不含糊:服务国家战略,践行长期主义。“多年来,国泰基金坚持助力新质生产力发展和科技自立自强,结合实际积极创新开发相关产品,增强对科技创新领域的融资支持,旗下管理覆盖国家重点战略产业的产品近200只。国泰基金将持续夯实基于产业基本面的深度研究,积极担当时代赋予的责任。”李昇说。
最后,核心之问是“为了谁”。“把投资者利益放在首位”,是口号更是行动。国泰基金始终将持有人利益置于公司利益之前。从基金产品底层设计出发,主动控制规模,为持有人创造价值,让合适的人管理合适的基金,避免因基金规模过大损害投资者利益,力争为投资者带来更好的持有体验。
这样的正心和宏愿,需要国泰基金上下同心、一以贯之。在国泰基金,这样的理念、品性、格调,潜移默化、润物无声。“国泰基金通过投研、销售、中后台全链条协同,切实提升投资者获得感。”李昇说。
具体来说,一体两翼,围绕投资者获得感,在投研端,国泰基金深耕基本面研究;在销售端,国泰基金引导逆向布局与长期投资。
在此基础上,国泰基金整合投研、销售与中台资源,共建一体化销售陪伴体系,持续输出专业市场观点与投资解读。同时打造专属投教品牌与特色IP,打通线上线下双渠道,开展常态化投资者教育工作,服务场景覆盖社区、校园、楼宇等多元场景,用通俗易懂的投教内容,助力投资者树立理性投资理念,全程陪伴投资者穿越市场周期。
“针对市场周期波动与突发行情扰动,公司一方面择机在市场估值处于低位时新发产品,牢牢把握长线布局窗口期;另一方面紧贴市场动态做实陪伴服务。例如,近期地缘局势引发市场剧烈波动,公司持续推送相关板块投教文章,助力投资者清晰了解局势影响,理性看待波动。”李昇介绍。
如果翻阅国泰基金旗下各类账号的历史信息,可以看到,面对近期的宏观环境之变,国泰基金持续通过各种媒介、端口、形式,陪伴投资者、助益投资者。这样的往来交流,在良言诤语之间,显现出基金公司与投资者相知相守的亲密关系。
谋虑尽善计之长远
基金产品是一家资产管理机构与投资者最为直接的联系。在正心之下,国泰基金已经形成了自己的产品条线和产品生态。
据李昇介绍,国泰基金已经拥有完备的全产品线布局。具体来看,一是固收产品作为压舱石,提供稳健底仓收益。公司围绕现金管理、利率债、信用债、“固收+”四类细分策略,构建了齐全的产品线,满足不同稳健型配置需求,提供稳定底仓收益。二是主动权益深耕研究,持续挖掘超额阿尔法。产品覆盖价值、成长、均衡、主题等多元投资风格,满足不同风险偏好与市场环境下的多样化配置需求。三是被动指数为投资者提供具备锐度与特色的工具产品。宽基ETF把握市场贝塔,行业主题ETF覆盖全赛道,叠加跨境及商品基金,为投资者提供高效、全面的工具化配置选择。四是FOF以专业大类资产配置为核心,通过多元资产分散风险、平滑波动;同时完善养老目标基金产品线,提供一站式、长期稳健的养老投资方案。
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